CRM軟件：漫談CRM產(chǎn)品設(shè)計(jì)的指導(dǎo)思想

客戶關(guān)系管理（CRM）其本意強(qiáng)調(diào)的是對客戶“關(guān)系”進(jìn)行有效管理，從而達(dá)到維持較高的客戶占有率（customershare）的目的。所謂關(guān)系，是指兩個事物之間其中的一方對另一方的行為方式以及感受狀態(tài)。所以，一個關(guān)系同時(shí)會具有行為和感受兩種特性。并且，作為具有感受能力的人（客戶）來講，往往是感受決定、指導(dǎo)著行為。因此CRM不但包括對客戶行為的管理，而且更重要的應(yīng)該放在如何及時(shí)捕獲客戶“感受”，從而指導(dǎo)企業(yè)有效地管理客戶行為。據(jù)此來講，市面上的有些CRM系統(tǒng)其實(shí)是客戶行為或客戶交互管理系統(tǒng)，而不是客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。 CRM系統(tǒng)的開發(fā)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)該深諳“客戶關(guān)系”的豐富內(nèi)涵，以成熟的、系統(tǒng)的客戶理論知識為指導(dǎo)，結(jié)合行業(yè)需求特征，來研發(fā)和實(shí)施CRM產(chǎn)品。CRM系統(tǒng)是一個包括CRM軟件、咨詢、實(shí)施、服務(wù)環(huán)節(jié)的“全產(chǎn)品”的概念。CRM系統(tǒng)的管理特征可以概括為以下幾點(diǎn)： 以“升華客戶關(guān)系”為核心主線； 以客戶理論為理論指導(dǎo)； 以客戶發(fā)展戰(zhàn)略帶動企業(yè)戰(zhàn)略為戰(zhàn)略指導(dǎo)； 以客戶管理、銷售、服務(wù)、營銷、市場之間的協(xié)同工作（CooperativeWorking）為基礎(chǔ)目標(biāo)； 以客戶保留（CustomerRetention）為應(yīng)用重點(diǎn)； 以客戶知識（CustomerKnowledge）為驅(qū)動客戶決策的信息載體。 整個CRM產(chǎn)品的設(shè)計(jì)主線是“升華客戶關(guān)系”，其他管理特征都是為這一主線服務(wù)的。CRM產(chǎn)品的這些管理特征可形象地用圖1表示如下： 1、升華客戶關(guān)系 一個CRM產(chǎn)品設(shè)計(jì)者應(yīng)該了解一個客戶決策的大致過程。根據(jù)馬斯洛的需求層次理論，客戶的需求在購買動機(jī)的直接引導(dǎo)下才可能變成事實(shí)上的購買行為。而心理學(xué)的解釋是，每一項(xiàng)理性的行為背后都有一定的目的和動機(jī)。所以，在影響消費(fèi)行為的諸多心理因素中，需求和動機(jī)占有特殊地位，與消費(fèi)行為緊密聯(lián)系。需求經(jīng)一定的激勵因素作用產(chǎn)生購買動機(jī)，動機(jī)在一定驅(qū)動因素作用下產(chǎn)生消費(fèi)行為。所以，客戶對企業(yè)有好的感受便可能有相應(yīng)的購買行為，此時(shí)如果加以強(qiáng)化和促進(jìn)，便極有可能產(chǎn)生良好的客戶關(guān)系。反之，一個有過交易行為的客戶如果在與企業(yè)交互過程中具有了很壞的感受，那么就有可能停止未來的購買行為，導(dǎo)致關(guān)系“破裂”或 “消失”。 客戶決策內(nèi)在機(jī)理的分析啟示CRM開發(fā)商和用戶，CRM能否真正發(fā)揮作用，要看其能否有效地捕獲客戶需求和動機(jī)，進(jìn)而產(chǎn)生影響客戶消費(fèi)行為的驅(qū)動因素。 具有行為和感受雙重屬性的“客戶關(guān)系”是CRM產(chǎn)品功能模型和業(yè)務(wù)處理模型作用的唯一對象。圍繞著“客戶關(guān)系”，客戶基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的管理和處理是整個CRM的基礎(chǔ)。客戶基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不僅包括客戶的基礎(chǔ)屬性，比如企業(yè)性質(zhì)、交易歷史、服務(wù)歷史、請求歷史等，還包括企業(yè)個性化的信息，比如聯(lián)系人的偏好、生日、交往活動或事件等。描述客戶的全視圖是一個完善CRM產(chǎn)品面向“客戶關(guān)系”功能操作的基礎(chǔ)和追求目標(biāo)。 客戶關(guān)系是企業(yè)最寶貴的資產(chǎn)之一，這應(yīng)該是 CRM產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思想之一。擁有和升華客戶關(guān)系是CRM幫助客戶獲得核心競爭力的根本途徑。擁有客戶關(guān)系意味著通過CRM系統(tǒng)，達(dá)到銷售、營銷、服務(wù)、渠道等企業(yè)資源的協(xié)同工作，使客戶滿意；升華客戶關(guān)系是在現(xiàn)有的客戶關(guān)系之上，以企業(yè)戰(zhàn)略為指導(dǎo)，將客戶數(shù)據(jù)、客戶信息升華為用于客戶決策的客戶知識。當(dāng)企業(yè)在CRM系統(tǒng)和專家咨詢共同作用下成為基于客戶知識的互動的企業(yè)時(shí)，客戶關(guān)系得到了升華。 2、指導(dǎo)CRM產(chǎn)品的理論客戶理論 大多數(shù)CRM研究人員和應(yīng)用專家不認(rèn)為CRM存在作為應(yīng)用支撐的理論基礎(chǔ)，充其量認(rèn)為CRM只是支持企業(yè)營銷的商業(yè)策略。隨著企業(yè)追求市場活動績效的熱情的提高，企業(yè)開始采用定性和定量的分析方法決策其與市場和客戶有關(guān)的企業(yè)活動，如有效的客戶滿意度評價(jià)、客戶分類、客戶盈利率分析等。而這些決策迫切需要相關(guān)的理論基礎(chǔ)為指導(dǎo)，真正擺脫靠經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行決策的做法。當(dāng)前CRM的理論研究和學(xué)術(shù)探討并未真正走向體系化、統(tǒng)一化，所以造成CRM市場中提供的功能參差不齊。CRM系統(tǒng)必須存在一個完整的理論體系為指導(dǎo)，本文將CRM系統(tǒng)賴以存在的理論基礎(chǔ)統(tǒng)稱為客戶理論（Theory on Customer）。 概括起來，客戶理論是與客戶有關(guān)的理論，它是客戶行為研究、客戶心理研究、客戶價(jià)值研究以及企業(yè)對客戶的相關(guān)評價(jià)、判斷等密切相關(guān)的理論的集合（圖2）。在 CRM系統(tǒng)中，是通過兩個視角的實(shí)現(xiàn)來貫徹客戶理論的：一是對客戶屬性（特征）的操作，比如消費(fèi)行為分析、消費(fèi)心理分析，該視角是以客戶自身為出發(fā)點(diǎn)的業(yè)務(wù)操作；二是對客戶分析對象的操作，體現(xiàn)在CRM系統(tǒng)是采用定性和定量的分析方法，以客戶屬性為基礎(chǔ)和參照對分析對象的分析，比如客戶滿意度分析、利潤率分析、客戶忠誠分析、客戶知識、客戶價(jià)值分析等。客戶分析的結(jié)果是產(chǎn)生有效的客戶戰(zhàn)略或策略，如客戶保留策略、市場營銷策略（目標(biāo)市場選擇策略、營銷組合策略、價(jià)格策略）、銷售策略等。 3、CRM系統(tǒng)以客戶發(fā)展戰(zhàn)略帶動企業(yè)戰(zhàn)略 CRM 理念告訴我們，企業(yè)的使命就是為客戶創(chuàng)造價(jià)值，企業(yè)應(yīng)該樹立基于企業(yè)客戶認(rèn)知互動過程的企業(yè)戰(zhàn)略觀。這也是以客戶為中心的企業(yè)戰(zhàn)略管理的核心觀點(diǎn)。CRM 系統(tǒng)把客戶資源作為企業(yè)最重要的資源進(jìn)行管理，在交易歷史、銷售自動化和營銷自動化和客戶服務(wù)的業(yè)務(wù)操作中，捕獲客戶的需求和期望。客戶的需求和期望會長期影響企業(yè)的總體戰(zhàn)略的制訂、實(shí)施、評價(jià)等企業(yè)戰(zhàn)略管理的整個過程。在當(dāng)前，以及以后更長的時(shí)間內(nèi)，企業(yè)應(yīng)該支持以客戶為中心的發(fā)展戰(zhàn)略，以客戶為導(dǎo)向組織企業(yè)的生產(chǎn)和管理。而客戶發(fā)展戰(zhàn)略（Customer Developing Strategy）是企業(yè)為有效制訂面向客戶的長期決策、實(shí)現(xiàn)和堅(jiān)持以客戶為中心的經(jīng)營模式和企業(yè)文化、以客戶為導(dǎo)向的營銷策略所必須參照的指導(dǎo)思想。客戶發(fā)展戰(zhàn)略是對企業(yè)戰(zhàn)略的最具影響力的戰(zhàn)略思想。 企業(yè)戰(zhàn)略是需要多種職能戰(zhàn)略支持的總體戰(zhàn)略。戰(zhàn)略導(dǎo)向是企業(yè)戰(zhàn)略管理的核心。客戶發(fā)展戰(zhàn)略確定了企業(yè)的使命、指導(dǎo)方針與目標(biāo)，是企業(yè)戰(zhàn)略的指導(dǎo)思想。 CRM 系統(tǒng)強(qiáng)調(diào)企業(yè)全員的參與和協(xié)同。它幫助在企業(yè)中凝造一個以客戶為中心的經(jīng)營模式、一個以客戶為中心的企業(yè)文化和以客戶為導(dǎo)向的企業(yè)決策氛圍。采用CRM系統(tǒng)的企業(yè)的每一個員工成為客戶的擁護(hù)者和綜合者，擁護(hù)者是指員工通過CRM系統(tǒng)積極與客戶交流、獲取需求信息；綜合者是指CRM系統(tǒng)將每一個人置于由不同部門組成的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)之中，協(xié)同響應(yīng)客戶的消費(fèi)活動。 4、客戶管理、銷售、服務(wù)、營銷、市場之間的協(xié)同工作 CRM 系統(tǒng)是由客戶管理、銷售管理、服務(wù)管理、營銷、市場管理為主要功能模塊的系統(tǒng)。從管理潛在的客戶關(guān)系做起，一直到客戶關(guān)系終止為止，CRM系統(tǒng)及時(shí)捕獲客戶關(guān)系的每一個生命周期階段的可能的商機(jī)，科學(xué)調(diào)配企業(yè)的人力資源、財(cái)力資源進(jìn)行相關(guān)的銷售活動和服務(wù)活動。CRM系統(tǒng)提供科學(xué)的營銷數(shù)據(jù)分析，通過客戶新增、流失、分布的多維組合分析，以及客戶請求分析、客戶投訴分析、客戶服務(wù)分析，為下一步科學(xué)的銷售活動提供支持。CRM系統(tǒng)優(yōu)化和自動化了銷售、服務(wù)、營銷工作流環(huán)節(jié)，通過事務(wù)驅(qū)動機(jī)制達(dá)到部門之間協(xié)同工作的目的（圖3）。CRM系統(tǒng)應(yīng)該定義與ERP基礎(chǔ)檔案、進(jìn)銷存等功能模塊的應(yīng)用集成。 圖3CRM系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)客戶管理、銷售、服務(wù)、營銷、市場之間協(xié)同工作 5、CRM系統(tǒng)幫助企業(yè)通過持續(xù)的客戶滿意，提高客戶保留度 管理大師PeterDrucker說：“企業(yè)的最終目的，在于創(chuàng)造客戶并留住他們”。當(dāng)前，企業(yè)爭奪客戶資源的競爭加劇，而客戶總體資源并沒有明顯增長。實(shí)現(xiàn)客戶保留無疑是目前企業(yè)最應(yīng)該要實(shí)現(xiàn)的工作。CRM系統(tǒng)不僅強(qiáng)調(diào)交易而且重視客戶關(guān)系的長期保持。CRM系統(tǒng)從產(chǎn)品、服務(wù)、人員三個維度分析和衡量客戶滿意度，建議可行的客戶維持活動。銷售自動化和服務(wù)管理兩個功能模塊跟蹤產(chǎn)品的銷售過程、服務(wù)過程，目的是通過現(xiàn)有產(chǎn)品、服務(wù)、人員狀態(tài)的分析，發(fā)現(xiàn)不足，為企業(yè)的決策提供支持。 6、創(chuàng)造基于客戶知識的決策機(jī)制 客戶知識包括客戶的消費(fèi)偏好、喜歡選用的接觸渠道、消費(fèi)行為特征等等許多描述客戶的知識。應(yīng)用CRM系統(tǒng)，會不斷產(chǎn)生新的客戶知識，而新的客戶知識意味著新的機(jī)會。企業(yè)從客戶那里獲取和生成越多的客戶知識，企業(yè)就會在新產(chǎn)品開發(fā)、技術(shù)特色、降低銷售成本等方面獲得越明顯的競爭優(yōu)勢。 在CRM系統(tǒng)中，客戶知識既包括由客戶屬性延伸出來的客戶知識，如消費(fèi)偏好、特征，更包括通過數(shù)據(jù)分析獲得的諸如消費(fèi)模式等等具有規(guī)律性的知識。比如，CRM系統(tǒng)幫助企業(yè)從現(xiàn)有的客戶數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)具有普遍意義的消費(fèi)模式，并將這一客戶知識應(yīng)用于類似的客戶上面。CRM系統(tǒng)還提供科學(xué)的客戶知識分發(fā)機(jī)制，將客戶知識分發(fā)給需要的職能部門或人員，達(dá)到以客戶為中心的協(xié)同工作的目的。從而，通過應(yīng)用CRM系統(tǒng)，并結(jié)合管理咨詢、業(yè)務(wù)整合，企業(yè)真正變?yōu)橐粋€以客戶知識為驅(qū)動力的互動體（Inter-actor） 強(qiáng)力推薦： 天柏客戶關(guān)系管理系統(tǒng) 天柏客戶關(guān)系管理系統(tǒng)（CRM）是一款集專業(yè)性、實(shí)用性、易用性為一體的純B/S架構(gòu)的CRM系統(tǒng)， 它基于以客戶為中心的協(xié)同管理思想和營銷理念，圍繞客戶生命周期的整個過程，針對不同價(jià)值的客 戶實(shí)施以客戶滿意為目標(biāo)的營銷策略，通過企業(yè)級協(xié)同，有效的“發(fā)現(xiàn)、保持和留住客戶”，從而達(dá) 到留住客戶、提高銷售，實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤最大化的目的。通過對客戶進(jìn)行7P的深入分析，即客戶概況分 析(Profiling)、客戶忠誠度分析(Persistency)、客戶利潤分析(Profitability)、客戶性能分析 (Performance)、客戶未來分析(Prospecting)、客戶產(chǎn)品分析(Product)、客戶促銷分析(Promotion) 以及改善與管理企業(yè)銷售、營銷、客戶服務(wù)和支持等與客戶關(guān)系有關(guān)的業(yè)務(wù)流程并提高各個環(huán)節(jié)的自 動化程度，從而幫助企業(yè)達(dá)到縮短銷售周期、降低銷售成本、擴(kuò)大銷售量、增加收入與盈利、搶占更 多市場份額、尋求新的市場機(jī)會和銷售渠道，最終從根本上提升企業(yè)的核心競爭力，使得企業(yè)在當(dāng)前 激烈的競